Bạn đang tìm hiểu về trái phiếu là gì? Trong thị trường chứng khoán, chúng ta vẫn thường hay nghe đến trái phiếu và cổ phiếu của công ty. Vậy bản chất của trái phiếu là gì? Đặc điểm của trái phiếu ra sao? Trái phiếu gồm những loại nào? Và cách phân biệt được trái phiếu và cổ phiểu. Mời bạn đọc hãy cùng tham khảo bài viết “Trái phiếu là gì? Đặc điểm của trái phiếu mà bạn cần biết”
Trái phiếu là gì?
Theo Wikipedia: Trái phiếu là một chứng nhận nghĩa vụ nợ của người phát hành buộc phải trả cho người sở hữu trái phiếu với một khoản tiền cụ thể. Trong một khoảng thời gian xác định, với một lợi tức theo quy định. Người phát hành có thể là doanh nghiệp hay một tổ chức chính quyền như chính quyền và Kho bạc nhà nước.
Đặc điểm của trái phiếu
- Bất cứ cá nhân hay doanh nghiệp hoặc chính phủ đều có thể mua trái chủ hoặc trái phiếu. Trên trái phiếu có thể ghi tên trái chủ được gọi là trái phiếu ghi danh hoặc có thể không ghi tên thì được gọi là trái phiếu vô danh.
- Người cho nhà phát hành trái phiếu vay tiền gọi là trái chủ. Trái chủ không chịu trách nhiệm nào về hiệu quả sử dụng vốn vay từ người vay. Nhà phát hành có nghĩa vụ thanh toán số nợ như đã cam kết trong hợp đồng cho vay.
- Người phát hành trái phiếu có thể là doanh nghiệp (còn được gọi là trái phiếu doanh nghiệp), một tổ chức chính quyền công như: chính quyền (gọi là công trái hay trái phiếu chính phủ); kho bạc nhà nước (còn gọi là trái phiếu kho bạc).
- Trái phiếu đem lại nguồn thu là tiền lãi. Đây là khoản thu cố định thường kỳ và không phụ thuộc vào kết quả kinh doanh.
- Bản chất của trái phiếu là chứng khoán nợ. Do đó khi công ty bị phá sản, giải thể thì cổ phần của công ty trước hết phải thanh toán cho những người nắm giữ trái phiếu trước đó. Được xem như là một nghĩa vụ bắt buộc. Sau khi trả nợ trái phiếu thì cổ phần mới được chia cho những cổ đông.
Cùng MoMo tìm hiểu ngay các quỹ đầu tư đang hoạt động hiệu quả tại Việt Nam để có phương án đầu tư an toàn, mang lại lợi nhuận ổn định nhé!
Đầu tư Quỹ đang là hình thức đầu tư phổ biến và được ưa chuộng trong thời gian gần đây. Nếu bạn không có đủ nguồn lực về vốn, kinh nghiệm mà vẫn muốn đầu tư chứng khoán, có thể lựa chọn hình thức này để gia tăng lợi nhuận an toàn và ổn định.
Vậy tại Việt Nam, các quỹ đầu tư nào đang chiếm ưu thế và hiệu quả hoạt động của từng quỹ ra sao? Mời bạn cùng tìm hiểu chi tiết qua nội dung sau.
SÀN ĐẦU TƯ TRÊN MOMO CÓ GÌ HOT?
Mua chứng chỉ quỹ online dễ dàng
Mở tiết kiệm online cùng lúc tại nhiều ngân hàng
Hiệu quả hoạt động của các Quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam trong Quý 1/2022
Theo thông tin từ Uỷ ban Chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán tại Việt Nam vẫn có nhiều tiềm năng phát triển trong tương lai. Thực tế cho thấy, quy mô quản lý tài sản của các công ty quỹ đang tăng trưởng và dự kiến chiếm đến 6 - 10% tổng sản phẩm quốc nội (GDP) vào năm 2023.
Hiện nay, trên thị trường gồm đa dạng nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau thuộc các nhóm quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu,... Trong đó, nổi bật nhất phải kể đến ba cái tên sau DCBF, SSIBF, TCBF. Đây là những quỹ đầu tư uy tín và nổi tiếng tại Việt Nam mà bất kỳ nhà đầu tư cá nhân nào muốn đầu tư chứng chỉ quỹ nên biết.
DCBF - Quỹ đầu tư trái phiếu
Quỹ DCBF hoạt động theo mô hình quỹ mở chuyên đầu tư vào trái phiếu chính phủ, trái phiếu được chính phủ bảo lãnh, trái phiếu địa phương,... Tỷ lệ phân bổ tài sản chủ yếu vào trái phiếu (65,4%), phần nhỏ vào chứng chỉ tiền gửi (24,8%) và tiền - tương đương tiền (9,8%). Theo báo cáo kết quả hoạt động của quỹ trong quý 1/2022, giá trị tài sản ròng của 1 đơn vị quỹ đang ở mức 22.646,60 đồng, tăng 1,52% so với thời điểm đầu tháng 1/2022.
SSIBF - Quỹ đầu tư mở
Quỹ SSIBF là quỹ đầu tư mở nội địa dành cho nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trong và ngoài nước. Quỹ tập chung chủ yếu vào các loại tín phiếu, trái phiếu, giấy tờ có giá và các công cụ có thu nhập cố định khác. Tỷ trọng đầu tư vào các loại tài sản này từ 80% giá trị của các loại tài sản ròng của quỹ trở lên. Theo báo cáo thống kê kết quả hoạt động của quỹ, trong quý 1/2022, giá trị 1 đơn vị quỹ đã đạt mức độ tăng trưởng 1,53%, từ 12.953,51 đồng hồi đầu tháng 1 đến 13.151,15 đồng vào cuối tháng 3/2022.
TCEF - Quỹ đầu tư cổ phiếu
Quỹ đầu tư được tạo ra nhằm mang đến “sân chơi” tài chính vừa an toàn lại hiệu quả cho các nhà đầu tư thay vì phải đầu tư vào từng cổ phiếu lẻ. Bởi tài sản của quỹ sẽ được đầu tư 100% vào rổ cổ phiếu VN30 - Nhóm 30 công ty có vốn hoá và tính thanh khoản cao nhất thị trường. Cũng theo báo cáo về kết quả hoạt động của quỹ trong quý 1/2022, quỹ có sự giảm nhẹ ở mức -1,6%. Giá trị tài sản ròng tại thời điểm cuối tháng 3 ở mức 19.456,03 đồng.
SÀN ĐẦU TƯ TRÊN MOMO CÓ GÌ HOT?
Mua chứng chỉ quỹ online dễ dàng
Mở tiết kiệm online cùng lúc tại nhiều ngân hàng
Cách tính lợi nhuận khi đầu tư vào Quỹ
Dù đầu tư vào bất kỳ lĩnh vực vào, lợi nhuận vẫn luôn là yếu tố tiên quyết được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Vậy lợi nhuận thực tế từ việc đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ đến từ đâu, cụ thể cách tính như thế nào?
Lợi nhuận đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ được tính theo công thức sau:
Lợi nhuận tạm tính = (Giá chứng chỉ quỹ hiện tại /Giá mua chứng chỉ quỹ – 1) x 100
Trong đó:
- Giá chứng chỉ quỹ hiện tại: Là giá của 1 đơn vị chứng chỉ quỹ hiện tại đã được công bố (đơn vị: NAV/CCQ)
- Giá mua chứng chỉ quỹ: Là giá của 1 đơn vị chứng chỉ quỹ mà bạn đã mua khớp (đơn vị: NAV/CCQ)
- NAV/CCQ: Giá chứng chỉ quỹ.
Ví dụ: Bạn đầu tư vào Quỹ đầu tư mở DCBF, giá mua là 20.000đ, giá hiện tại được Quỹ công bố tăng lên mức 27.000đ. Như vậy, lợi nhuận tạm tính bạn nhận được khoảng 35%.
Cũng theo công thức trên, có thể thấy, lợi nhuận thực tế từ việc đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ đến từ sự chênh lệch giá chứng chỉ quỹ tại thời điểm hiện tại so với giá chứng chỉ quỹ tại thời điểm bạn mua vào (đã trừ phí mua và phí bán nếu có). Như vậy, nếu giá chứng chỉ quỹ tại thời điểm hiện tại trừ đi giá chứng chỉ quỹ tại thời điểm bạn mua vào (sau khi đã trừ đi các loại phí) cao hơn so với giá bạn mua thì bạn đang có lãi.
Ngoài ra, với một số quỹ đầu tư mở, lợi nhuận của nhà đầu tư còn đến từ:
- Cổ tức của các cổ phiếu đang nắm giữ
- Lãi suất trái phiếu
- Lãi suất tiền gửi có kỳ hạn
SÀN ĐẦU TƯ TRÊN MOMO CÓ GÌ HOT?
Mua chứng chỉ quỹ online dễ dàng
Mở tiết kiệm online cùng lúc tại nhiều ngân hàng
Có nên đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán không?
Đầu tư chứng chỉ quỹ luôn là hình thức được chuyên gia khuyến khích cho các nhà đầu tư “chân ướt chân ráo” bước vào thị trường. Bởi nó mang lại nhiều lợi ích hấp dẫn cho nhà đầu tư.
- Không yêu cầu nhiều kinh nghiệm: Khác với các hình thức đầu tư khác như cổ phiếu, vàng hay bất động sản, đầu tư chứng chỉ quỹ không yêu cầu người tham gia phải có kinh nghiệm dày dặn trong thị trường chứng khoán. Bởi bạn chỉ cần góp vốn vào các quỹ, sau đó các chuyên gia tại đây sẽ giúp bạn quyết định đầu tư vào đâu để thu về lợi nhuận tốt nhất.
- Không yêu cầu vốn lớn: Chi phí để mua chứng chỉ quỹ thấp hơn rất nhiều so với bạn trực tiếp đầu tư vào cổ phiếu hay trái phiếu.
- Danh mục đầu tư đa dạng: Mỗi danh mục quỹ bao gồm một rổ chứng khoán bao gồm nhiều loại được các chuyên gia lựa chọn kỹ lưỡng dựa trên những tiêu chí cụ thể (rủi ro,...).
- Tính thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ được mua bán dễ dàng với các đơn vị phát hành.
- Minh bạch thông tin: Trong quá trình đầu tư, nhà đầu tư sẽ được cập nhật thường xuyên và kịp thời thông tin từ công ty quản lý quỹ.
Như vậy, trong bài viết này, chúng ta đã cùng nhau đi vào phân tích hiệu quả hoạt động của một số quỹ đầu tư nổi bật tại Việt Nam, cũng như cách tính lợi nhuận khi đầu tư chứng chỉ quỹ. Hi vọng những thông tin này giúp bạn có thêm nguồn thông tin tham khảo trước khi lựa chọn đầu tư vào các quỹ đầu tư tại Việt Nam. Hiện nay, việc đầu tư chứng chỉ quỹ đã tiện hơn rất nhiều với dịch vụ mua/bán Chứng Chỉ Quỹ mới ra mắt từ Sàn Đầu Tư MoMo. Bạn có thể tìm hiểu và đăng ký dễ dàng, hoàn toàn miễn phí ngay trên MoMo.
SÀN ĐẦU TƯ TRÊN MOMO CÓ GÌ HOT?
Mua chứng chỉ quỹ online dễ dàng
Mở tiết kiệm online cùng lúc tại nhiều ngân hàng