Có nên đầu tư quỹ etf

Bạn có hể đã ngh huậ ngữ ETF gần đây. Đây là loạ công cụ à chính khá qun huộc vớ các nhà đầu ư rên hị rường chứng khoán Vệ Nam. Và để bế ch ế ETF là gì và những ưu nhược đểm của nó. Cùng ô ìm hểu ướ đây.

Mục lục bà vế

1. Quỹ ETF là gì?

ETF (Exchang Tra Fun) là mộ ạng quỹ đầu ư nhận động được mô phỏng ho mộ công cụ uy nhấ, chẳng hạn như cổ phếu của mộ quốc ga như S&P 500 của Hoa Kỳ (500 công y hàng đầu) hoặc VN30 (30 công y hàng đầu) của Vệ Nam, hay mộ nhóm ngành cụ hể như bấ động sản, hàng hóa, ầu mỏ, ngoạ ệ, vàng, hay mộ rổ à sản nhấ định.

Vớ ETF ạng quỹ, nhà đầu ư không cần lựa chọn loạ chứng ừ xác định nhều cổ phếu nhấ mà chỉ cần mua chứng chỉ ETF. Loạ hình đầu ư này huộc loạ nhà đầu ư hụ động và hường hấp ẫn các nhà đầu ư vì ch phí hấp (lợ nhuận ròng cao hơn), nhưng lạ được gao ịch như chứng khoán rên hị rường.

ETF góp phần đa ạng hóa các sản phẩm chứng khoán, cũng như cung cấp hêm công cụ cho nhà đầu ư. Tuy nhên, gống như bấ kỳ sản phẩm à chính lớn nào khác, ETF phả chịu những hạn chế và rủ ro nhấ định mà nhà đầu ư cần hế sức lưu ý.

2. Ưu nhược đểm của ETF?

2.1. Ưu đểm:

Hệu quả ch phí:

Mộ rong những lợ ích chính của ETF là hệu quả ch phí của nó. Các quỹ được quản lý hụ động nên ch phí quản lý hấp hơn so vớ các quỹ được quản lý chủ động. Nhà đầu ư không phả mua/bán cổ phếu hường xuyên nên ế kệm được mộ khoản ch phí hệu quả rong quá rình gao ịch chứng khoán. Hơn nữa, phí gao ịch không đáng kể, hấp hơn nhều so vớ phí đầu ư.

Đa ạng hóa:

Mộ ETF hường được đầu ư vào nhều cổ phếu ho chỉ số, VN30 chẳng hạn. ETF cho phép các nhà đầu ư đa ạng hóa anh mục đầu ư của họ, gúp bảo vệ họ rước những bến động của hị rường. Mua ETF là mộ cách đặ cược an oàn cho những ngườ mớ bắ đầu đầu ư vào hị rường chứng khoán, không đò hỏ kến hức chuyên sâu về ừng loạ cổ phếu.

Thuận ện và mnh bạch:

ETF cũng mang lạ những lợ ích ương ự như đầu ư vào cổ phếu. Nhà đầu ư có quyền ruy cập vào ấ cả các ính năng có sẵn, bao gồm lệnh mua/bán, gao ịch ký quỹ, lệnh cắ lỗ, lệnh gớ hạn… Tấ cả các quỹ nắm gữ đều được công kha hàng ngày. Đều này gúp các nhà đầu ư ho õ chặ chẽ anh mục đầu ư của họ.

Ngoà ra, đầu ư ho bóng chứng khoán (đầu ư ho khố lượng) còn hạn chế các đố ượng hị rường lợ ụng, hao úng.

Lnh hoạ:

Gống như phếu mua cổ phếu, quỹ ETF sẽ cho phép các nhà đầu ư hực hện gao ịch mua và bán vào bấ kỳ hờ đểm nào rong ngày, nó chỉ hực sự kế húc kh hị rường đóng cửa. Có nhều lựa chọn cho phép nhà đầu ư ham ga hị rường bằng lệnh hị rường hoặc lệnh gớ hạn (mark orr, lm orr).

Thu hú vốn ngoạ:

ETF là con đường nhanh nhấ để nhà đầu ư nước ngoà ếp cận hị rường chứng khoán Vệ Nam. Thông qua quỹ ETF, nhà đầu ư nước ngoà cũng sẽ được sở hữu gán ếp những cổ phếu đã đạ ỷ lệ sở hữu nước ngoà ố đa mà họ không hể mua rực ếp.

2.2. Hạn chế:

Không khớp vớ chỉ mục:

Các nhà đầu ư vẫn phả rả mộ khoản phí quản lý ETF, phí này ạo ra lợ nhuận ngay lập ức cho các nhà đầu ư của họ mà không đảm bảo hờ gan khớp chính xác vớ con số uy nhấ mà ETF mô phỏng. Gá mua và bán cổ phếu của nhà đầu ư rong quỹ cũng có hể hay đổ ho gá rị à sản ròng của chỉ số cơ bản, làm gảm lợ nhuận. Do đó, các nhà đầu ư cần đánh gá ch phí rước kh mở ETF hay hế.

Thanh khoản kém:

Mộ số quỹ ETF ường như có chênh lệch gá mua/bán khá cao, ẫn đến ăng ch phí gao ịch. Cổ phếu của các công y phá hành hành động nhỏ cũng có hể được co là hị rường sáng sủa và nó có ỷ lệ ch rả hấp.

Lợ ức hấp hơn ự đầu ư cổ phếu:

Ch rả cổ ức có hể hấp hơn nếu bạn mua cổ phếu rêng lẻ, vì đây là mức rung bình của cổ ức cho ấ cả các công y rong ETF.

Bấ chấp sự đa ạng hóa mà ETF cung cấp, khoản đầu ư vẫn có hể bị ảnh hưởng bở sự bến động rên hị rường và hua lỗ kh gá hị rường gảm. Rủ ro này có hể ăng lên vớ sự chuyên môn hóa của ETF – vệc rú ền ập rung vào mộ hị rường hích hợp ềm ẩn nhều bến động hơn vớ khả năng phục hồ lớn hơn, rộng hơn.

Xoay ỷ lệ:

Tuy nhên, các quỹ gao ịch rao đổ (ETF) luôn cố gắng ho õ gá của các phương ện sản xuấ à chính, nhưng chênh lệch gá vẫn có hể xảy ra. Danh mục đầu ư của ETF có hể khác vớ anh mục đầu ư chứng khoán có cấu rúc chỉ ham chếu bằng số (vì nhều lý o khác nhau như kỹ huậ mô phỏng số, bến động gá của chứng khoán rong anh mục). Đều này làm cho lợ nhuận rên chênh lệch (cao hơn hoặc hấp hơn) so vớ lợ nhuận rên chỉ số ham chếu. Đố vớ mộ nhà đầu ư rong quỹ ETF, sự sa lệch này so vớ chỉ số ham chếu (lỗ ho õ) là mộ yếu ố rủ ro ềm ẩn.

3. Có nên đầu ư quỹ ETF không?

Để ìm câu rả lờ chính xác cho câu hỏ có nên đầu ư vào quỹ ETF hay không, ướ đây chúng a sẽ cùng nhau ìm hểu về những lợ ích và rủ ro kh đầu ư vào quỹ ETF.

Lợ ích của vệc đầu ư vào quỹ ETF

– Đa ạng hóa anh mục, gảm hểu rủ ro: Kh đầu ư vào quỹ ETF, nhà đầu ư có hể ếp cận gần vớ mộ bộ số uy nhấ, hay vì phả mua ấ cả các cổ phếu rong bộ số uy nhấ đó. Mộ quỹ ETF có hể đầu ư vào nhều sản phẩm và lĩnh vực khác nhau. Đều này gúp các nhà đầu ư gảm rủ ro bằng cách đầu ư vào mộ loạ hoặc lĩnh vực à sản cố định.

– Tế kệm hờ gan: Nhà đầu ư sẽ không có đủ hờ gan và công sức để lựa chọn và mua nhều loạ cổ phếu rong mộ quả bóng ròn. Ngoà ra, không có nhều hờ gan để ho õ bến động của các cổ phếu rêng lẻ. Vớ ETF, các nhà đầu ư có hể đầu ư vào mộ loạ anh mục đầu ư uy nhấ hoặc mộ bộ số mà họ quan âm.

– Ch phí hường xuyên hấp: ETF đầu ư ho chến lược hụ động nên ch phí hường xuyên hấp. Các chuyên ga hay nhà đầu ư không cần mấ nhều hờ gan để phân ích và lựa chọn cổ phếu gá rẻ nữa. Ngoà ra, phí quản lý hàng năm chưa đến 1%, hấp hơn so vớ các hệ hống hu phí khác.

– Tính hanh khoản: ETF hường có ính hanh khoản cao. Kh nhu cầu mua ETF của nhà đầu ư rên hị rường hứ cấp ăng lên, sẽ có hêm nhều chứng chỉ quỹ mớ được ạo ra cho hị rường mua bán đảo chều.

– Tính mnh bạch cao: ETF hường công bố anh mục hàng ngày, hay vì công bố vào cuố quý như các đơn vị khác.

– Gao ịch quỹ ự phòng ích cực: Chứng chỉ quỹ ETF được mua bán rên sàn hàng ngày. Gá của nó sẽ hay đổ ho cung – cầu và bến động của hị rường. Đều này gúp các nhà đầu ư bế chính xác số ền họ phả rả để mua và số ền hu được kh bán.

Rủ ro kh đầu ư quỹ ETF:

Trong nhà đầu ư, lợ ích luôn đ kèm vớ rủ ro mà nhà đầu ư nên cẩn rọng. ETF đầu ư cũng không ngoạ lệ.

– Các quỹ ETF hoạ động rên mộ hị rường lnh hoạ và ấ cả các à sản hường ao động rong mỗ gao ịch. Đều này có hể khến các nhà đầu ư mạo hểm vượ qua ừng bến động đó.

– Nhà đầu ư hường mua chứng chỉ quỹ ETF hông qua các đơn vị mô rường. Nếu không ìm hểu kỹ rước kh lựa chọn, nhà đầu ư chắc chắn sẽ gặp phả những đơn vị mô rường làm ăn gan ố, bị lừa đảo chếm đoạ à sản.

4. Các ạng của quỹ ETF là gì?

ETF chỉ mô phỏng cổ phếu. (gọ là ETF Equy, mô phỏng chỉ số chứng khoán ho vốn hóa, ho ngành, ho khu vực địa lý…).

ETF mô phỏng chỉ số công cụ nợ. (được gọ là ETF hu nhập cố định, mô phỏng chỉ số rá phếu chính phủ)

ETF mô phỏng lập chỉ mục. (gọ là Commoy ETF, mô phỏng vàng, nông sản),

ETF chỉ số ền ệ. (gọ là ETF ền ệ, mô phỏng chỉ số ền của các nước phá rển)

5. Các loạ quỹ ETF phổ bến ạ Vệ Nam:

Tham khảo các quỹ ETF được đánh gá ố nhấ Vệ Nam năm 2022 ướ đây:

ETF VFMVN30:

Quỹ VFMVN30 (Mã chứng khoán: E1VFVN30) là quỹ ETF đầu ên ạ Vệ Nam được cấu hình và vận hành ựa rên sự hay đổ anh mục chứng khoán cơ cấu CCQ. Quỹ được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp phép hành lập năm 2014 vớ gá ham chếu ban đầu rên HoSE là 10.400 đồng/Chứng chỉ. VFMVN30 hện được quản lý và gám sá bở mộ công y VFM vớ gá rị anh mục cao hơn 95% gá rị anh mục chứng khoán ương ứng vớ chỉ số VN30.

FTSE Vnam Inx ETF:

Quỹ FTSE Vnam Inx ETF mô phỏng FTSE Vnam Inx và được nêm yế rên HoSE vớ đều kện cấm đầu ư lên ớ 5,1 rệu USD. Quỹ được hành lập năm 2008, chỉ là quỹ đầu ên ạ Vệ Nam và chính hức nêm yế rên hị rường chứng khoán năm 2014. Tổng gá rị à sản ước ính năm 2021 là 457 rệu USD, ương đương 457 rệu USD vớ cổ phếu chếm 90% vốn hóa hị rường.

VanEck Vcors Vnam ETF:

VanEck Vcors Vnam ETF được hành lập năm 2009, được quản lý và gám sá bở VanEck Global. Hoạ động của quỹ ướ hình hức đầu ư vào chỉ số MVIS Vnam Inx và đầu ư vào anh mục vớ 26 cổ phếu nêm phong. Quỹ hện có ổng à sản là 347,5 rệu USD. Đều chỉnh ăng gảm ho vốn hóa, nếu mã có ỷ rọng đầu ư nước ngoà nhỏ hơn 5$ sẽ bị loạ khỏ anh mục.