DeFi - Tài chính phi tập trung hiện đang là thuật ngữ được nhiều nhà đầu tư tìm kiếm. Trong năm 2022 thị trường DeFi đang có bước phát triển tốt và đạt nhiều sự bùng nổ. Show Tuy nhiên vẫn còn nhiều nhà đầu chưa hiểu rõ về DeFi. Vì thế trong bài viết lần này, mình sẽ cùng các bạn giải đáp DeFi là gì? DeFi có lừa đảo không? Cùng với đó là top 10 các dự án DeFi coin tiềm năng trong 2022. Bắt đầu nào!
1. DeFi là gì? Dự án DeFi là lừa đảo khôngDeFi là viết tắt của từ Decentralized Finance được dịch là tài chính phi tập trung. Trong đó các tổ chức, thị trường hay các công cụ tài chính đều là phi tập trung. Như vậy trong DeFi bên thứ ba sẽ được lược bỏ, đề cao tính minh bạch và giảm thiểu chi phí. Hiện tại mạng lưới Ethereum là nền tảng có nhiều ứng dụng DeFi hoạt động nhất. Ngoài ra còn có các blockchain của IOST, EOS, TRON.  Để dễ hiểu hơn hãy cùng mình xem qua về CeFi. Defi là tài chính phi tập trung còn CeFi lại là tài chính tập trung. Trong Cefi các tài sản, sản phẩm và dịch vụ đều được ủy thác cho một tổ chức. Ví dụ về hình thức CeFi trong thị trường tài chính truyền thống: Tiền pháp định, hệ thống ngân hàng (Vietcombank, BIDV, ACB..v.v), cổng thanh toán điện tử (Momo, Paypal, Zalo Pay..v.v), các công ty bảo hiểm (Manulife, baoviet..v.v) Như vậy có thể thấy rằng CeFi là các tổ chức tài chính quen thuộc hiện hữu xung quanh đời sống của chúng ta. Defi ra đời nhằm mục đích tạo ra hệ thống tài chính mở. Ở đó bạn có thể tự do kiểm soát tài sản của mình. Một số đặc điểm mà DeFi có gồm:
Vậy DeFi hoạt động như thế nào? Defi không chịu sự chi phối của bất cứ tổ chức nào, mà nó hoạt động được dựa trên smart contract (hợp đồng thông minh) Trong DeFi có những gì? Nếu tính đến năm 2020 trong DeFi có:
Bước sang năm 2021 này, DeFi đã không còn gói gọn trong các hạng mục trên mà đã phát triển thành một hệ sinh thái đa dạng. Như vậy có thể thấy rằng DeFi không phải là lừa đảo, đây là thị trường tài chính phi tập trung. Thị trường này trái ngược với thị trường Cefi truyền thống. Hay nói cách khác DeFi chính là phiên bản kỹ thuật số của Cefi. Nào hãy cùng mình đến phần tiếp theo để tìm hiểu về hiệu suất đầu tư DeFi coin. 2. Hiệu suất đầu tư DeFi coinTrước khi nói về hiệu suất đầu từ DeFi coin hãy cùng nhìn lại thị trường DeFi. Theo thống kê từ coinmarketcap tính đến ngày 11/8/2021 vốn hóa thị trường của DeFi đạt 108,4 tỷ USD. Khối lượng giao dịch trong ngày đạt 11,3 tỷ USD. Trong đó có nhiều coin đạt hiệu suất tương đối ấn tượng như hình coinmarketcap dưới đây: Đang đứng đầu về vốn hóa trong thị trường DeFi và cũng là coin có hiệu suất tuần tốt đó là Uniswap (hiệu suất tuần đạt 35,72%). Một số coin đáng chú ý khác như Maker (20,29%), SushiSwap (32,44%), Curve DAO Token (30,14%), BakeryToken (34,3%). Tính đến hết quý 2 năm 2021, tổng khối lượng giao dịch của các sàn DEX (phi tập trung) đã tăng trưởng với 405 tỷ USD. Đây là mức tăng ấn tượng khi nó đã cao hơn so với quý 1 - 83%. Và cao hơn cùng kỳ năm ngoái rất nhiều lần. Nguồn: Messari Về thị trường cho vay, tính từ tháng 3 đến tháng 5 khoản tiền gửi và cho vay trong DeFi đã tăng từ 25 tỷ $ lên mức 45 tỷ $ (đạt mức tăng 81% trong 6 tuần) Nguồn: Messari Ngoài ra năm 2021 thị trường cũng vừa đón nhận một tin vui đó là tiền điện tử đang ngày càng gần hơn với các ngân hàng. Cụ thể, vừa rồi Compound Labs đã ra mắt Compound Treasury, đây là một sản phẩm được thiết kế cho các doanh nghiệp phi tiền điện tử và các tổ chức tài chính muốn tham gia vào khai thác lãi suất tiền điện tử. Compound Labs đã hợp tác với Fireblocks và Circle tạo ra sản phẩm cho phép các tổ chức truy cập lãi suất USDC trên Compound. Từ đó các tổ chức tài chính sẽ không cần phải lo lắng về những phức tạp liên quan đến tiền điện tử. Tổng quan lại thì thị trường DeFi hiện đang có những phát triển tương đối ấn tượng. Tuy nhiên thị trường coin nhất là các token luôn có biến động mạnh. Vì thế hiệu suất này có thể thay đổi rất nhanh. Các nhà đầu tư không nên nhìn vào hiệu suất tuần hay ngày để nhận định về coin DeFi. Thay vào đó hãy đánh giá coin DeFi thông qua các dự án, các dự án tiềm năng sẽ cho lợi nhuận tốt và đạt hiệu quả cao. Đầu tư coin DeFi có phù hợp với tất cả mọi người?
3. Top 10 các dự án DeFi coin tiềm năng 2022
Uniswap được ra mắt từ tháng 11 năm 2018. Uniswap có 2 chức năng chính gồm Swap và Pool. Trong đó swap là hình thức hoán đổi, tính năng này cho phép bạn hoán đổi ETH sang các token ERC-20 khác nhau. Còn Pool là tính năng giúp người dùng kiếm tiền thông qua việc trở thành LP (nhà cung cấp thanh khoản).
Chainlink được ra mắt từ năm 2015, và được xây dựng là một nền tảng blockchain trung gian dựa trên blockchain Ethereum. Mục đích mà chainlink sinh ra đó chính là giúp Smart Contract liên kết với các nguồn dữ liệu bên ngoài Blockchain (theo 2 chiều). Trong đó LINK chính là đồng token trong mạng lưới này, đồng token này được phát hành từ năm 2017.
Wrapped Bitcoin là token ERC-20 được ra mắt vào năm 2019 và là đại diện cho Bitcoin theo tỷ lệ 1:1 trên chuỗi khối Ethereum. Wrapped Bitcoin có nhiệm vụ tăng tính thanh khoản trên các sàn giao dịch phi tập trung, nền tảng cho vay, thị trường dự đoán và các ứng dụng DeFi khác. Wrapped Bitcoin là một phần trong dự án Wrapped Tokens, một nỗ lực chung của Ren Kyber Network và BitGo. Trong đó Ren là tổ chức cho phép tính hợp chép blockchain với các tài sản kỹ thuật số và ứng dụng DeFi. Kyber Network là một giao thức thanh khoản trên chuỗi còng BitGo là một tổ chức giám sát tài sản kỹ thuật số
Terra là dự án của Daniel Shin và Do Kwon được phát triển vào năm 2018, và phải đến tháng 4/2019 nó mới chính thức được ra mắt. Terra tập trung vào việc phát triển Stablecoin cho DeFi và thanh toán kỹ thuật số. Giao thức của LUNA đang cố gắng giải quyết các vấn đề biến động tiền điện tử và không thích hợp để thanh toán. Các Stablecoin của Terra cung cấp chi phí thấp, tốc độ thanh toán nhanh và chuyển khoản xuyên biên giới. Hiện các dự án của Terra đang có sẵn trên Ethereum và Solana
PancakeSwap là hệ thống vận hành dưới dạng một “hệ thống tạo thị trường tự động” được ra mắt vào tháng 9/2020. PancakeSwap cho phép người dùng trao đổi các token chuẩn BEP20 (Token mới nhất từ Binance Smart Chain), stake token để nhận thưởng và khai thác lợi suất (Yield Farming). Ngoài ra PancakeSwap còn cho phép kiếm lợi nhuận trên staking pool (quảng cáo) và Lottery (một hình thức xổ số).
Aave được ra mắt với tên gọi ETHLend vào tháng 11 năm 2017 nhưng sau đó được đổi tên thành Aave vào tháng 9 năm 2018. Aave được sinh ra với mục đích giải quyết mục đích thiếu hụt cho vay trong tài chính phi tập trung trên Ethereum tại thời điểm đó. Aave cho phép người dùng vay và mượn tiền điện tử theo cách phi tập trung. Không có trung gian tham gia và không cần tài liệu KYC hoặc AML (phòng chống rửa tiền).
Maker được Rune Christensen xây dựng từ năm 2015 và đến tháng 12/2017 nó chính thức được ra mắt. Maker cũng là một trong những dự án sớm nhất trên thị trường DeFi. Giao thức mà Maker thực hiện đó là tạo ra stablecoin được hỗ trợ bởi USD, DAI thông qua các hợp đồng thông minh được gọi là Maker Vaults. Hộ đồng này được tạo trên các ứng dụng như Oasis Borow, tại đây người dùng sẽ đưa tài sản kỹ thuật số của mình để làm tài sản thế chấp và tạo DAI.
Avalanche được Ava Labs triển khai vào tháng 9 năm 2020. Những người đồng sáng lập gồm Emon Sirer, Kevin Sekniqi và Maofan “Ted” Yin. Avalanche là một nền tảng blockchain mã nguồn mở cho phép người dùng khởi chạy các ứng dụng phi tập trung, tài sản thông minh và các chuỗi khối tương tác. Avalanche cũng hướng đến mục đích cung cấp nền tảng nơi mọi người có thể tạo, chuyển và giao dịch tài sản kỹ thuật số.
DAI là một stablecoin được ra mắt vào tháng 11 năm 2019. Đồng coin này này là tiền điện tử phi tập trung và có giá ổn định so với giá trị của đồng USD. Nó được tạo ra thông qua hệ thống Dai Stablecoin của Makers. Mục đích của DAI là để sử dụng trong giao dịch ký quỹ, đáp ứng với sự thay đổi bất thời của thị trường. Ngoài ra bảo toàn giá trị của nó so với các loại tiền tệ khác trên thế giới.
THORChain là một blockchain hoạt động độc lập, được xây dựng dựa trên Tendermint và Cosmos SDK. THORChain được tạo ra nhằm mục đích nhắm vào tính thanh khoản và sự biến động giá lớn của thị trường. THORChain sử dụng mô hình nhà tạo lập thị trường tự động và token RUNE của mình để quản lý nền tảng. Ngoài ra THORChain còn sử dụng công nghệ giao thức TSS cho phép người dùng hoán đổi tài sản kỹ thuật số xuyên chuỗi. Vừa rồi là top 10 DeFi coin tiềm năng trong năm nay, các bạn có thể tham khảo và đưa ra quyết định đầu tư của riêng mình. Trong đầu tư tài chính, thị trường nào cũng có những rủi ro riêng. Và DeFi cũng không ngoại lệ, cùng mình đến phần cuối cùng của bài viết để xem những rủi ro khi giao dịch DeFi coin. 4. Những rủi ro khi giao dịch các DeFi coinKhông thể phủ nhận việc đầu tư DeFi coin mang lại lợi nhuận lớn. Nhưng cũng cần cảnh giác với các rủi ro về sản phẩm DeFi, dưới đây sẽ là một số rủi ro cần lưu ý: ●Rủi ro dự án lừa đảo Đây là rủi ro lớn nhất và cũng là phổ biến nhất. Nhìn lại quá khứ thời điểm 2017-2018 là thời điểm bùng nổ của các dự án ICO. Nhưng thống kê cũng cho thấy phần lớn các dự án ICO đều được gắn mác lừa đảo. Đã có rất nhiều dự án DeFi lừa đảo được phanh phui nhưng những kẻ lừa đảo cũng ngày càng tinh vi. So với ICO thì DeFi có tỷ lệ lừa đảo cao hơn do thị trường này thiếu tính kiểm soát hơn ●Rủi ro chưa được pháp luật công nhận Các sản phẩm DeFi hay tiền điện tử ở Việt Nam hiện vẫn chưa được chính thức công nhận. Các sàn DeFi hay giao dịch tiền điện tử tại Việt Nam đều là các sàn không có giấy phép. Vì thế trong trường hợp rủi ro xảy ra nhà đầu tư sẽ không được bảo vệ bởi nhà nước hay cơ quan quản lý nào. Đây cũng là lý do mà vì sao nhiều nhà đầu tư trẻ hiện nay đang hướng đến giao dịch tại các sàn ký quỹ. Các sàn giao dịch ký quỹ uy tín như Mitrade được giám sát và quy định bởi tổ chức tài chính uy tín ASIC&CIMA. Bảo vệ khoản đầu tư của bạn tối đa, ngoài ra giao dịch ký quỹ với bản chất là không nắm giữ tài sản nên không đi trái với quy định nhà nước. Giao Dịch Ký Qũy Ngay>> ☑️ Hơn 300 thị trường,T+0, sàn được quy định ☑️50000$* tiền ảo FREE để luyện tập giao dịch ☑️Giao dịch đòn bẩy, 0 hoa hồng, spread thấp ☑️Công cụ quản lý rủi ro và học trading FREE ●Rủi ro smart contract Smart contract là hợp đồng thông minh, đây là một dạng phần mềm giúp ghi lại thỏa thuận giữa các bên và thực hiện tự động. Do đó hacker có thể tấn công vào phần mềm này do các lập trình viên vô tình để lại các lỗ hổng. Một khi hacker có thể xâm nhập được, các giao dịch của bạn chắc chắn sẽ gặp xáo trộn, trên thực tế nhiều sàn DEX đã bị hacker tấn công và sụp đổ nhanh chóng. Người thiệt hại nhất lúc này không ai khác chính là các nhà đầu tư. ● Rủi ro biến động tiền điện tử Hiện tại hầu hết các dự án DeFi đều dựa trên nền tảng Ethereum. Vì thế khi giá đồng ETH giảm mạnh sẽ ảnh hưởng rất nhiều để các DeFi coin khác. Cụ thể thì vào tháng 3 năm 2020, khi dịch bệnh hoành hành giá ETH sụt giảm nghiêm trọng. Thời điểm đó đã có hơn 3000 nhà đầu tư cáo buộc Maker Foundation vì làm thiệt hại hơn 8 triệu $ trên giao thức của họ. ●Rủi ro về thanh khoản Thị trường DeFi có nhiều nhà đầu cơ so với thị trường coin truyền thống. Do tính biến động cao và lợi nhuận khủng mang lại. Tuy nhiên tính thanh khoản của thị trường này cũng biến động khó lường. Nhất là thời điểm giá các DeFi coin tăng mạnh. Đây là thời điểm các nhà đầu tư chỉ muốn bán tháo nhằm thu về lợi nhuận tối đa. Tình trạng quá bán sẽ xảy ra dễ khiến đồng coin lại nhanh chóng sụt giảm. ●Rủi ro về kiến thức Mặc dù DeFi là rất tiềm năng, vì thế nó sẽ thu hút nhiều nhà đầu tư. Nhưng thị trường này không dành cho các “tay mơ”. Bởi lẽ thị trường DeFi có tốc độ thay đổi rất nhanh, đòi hỏi nhà đầu tư phải liên tục cập nhật các tin tức mới. Vì thế chỉ cần lơ là cảnh giác hoặc thiếu thông tin, chủ quan trong đầu tư sẽ rất dễ dẫn đến thua lỗ. 5. Lời kếtNhư vậy mình đã cùng các bạn tìm hiểu về DeFi. Hy vọng rằng với những kiến thức mình chia sẻ ở trên, các bạn đã có cho mình những hiểu biết về thị trường DeFi. Mặc dù là thị trường có tiềm năng lợi nhuận lớn nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Vì thế nhà đầu tư nên đặc biệt cảnh giác và cần trang bị kiến thức trước khi đầu tư. Dưới đây mình sẽ hướng dẫn bạn tạo tài khoản giao dịch ký quỹ trên Mitrade. Đây là sàn mà mình đang giao dịch và không tính phí hoa hồng. Mitrade khiến mình cảm thấy rất yên tâm trong giao dịch khi được quy định bởi tổ chức tài chính uy tín thế giới là ASIC&CIMA. Về Sàn Mitrade: ✔️ Được quy định bởi ASIC&CIMA ✔️Đòn bẩy linh hoạt 1:1~1:200, Bitcoin 1:1~1:10 ✔️0 phí hoa hồng, Spread thấp, Không có phí ẩn ✔️50000$ vốn ảo miễn phí cho trader mới ✔️Công cụ hỗ trợ bảo vệ số dư âm ✔️Giao dịch T+0, hỗ trợ 24/5 ✔️Nền tảng dễ sử dụng, thân thiện với người dùng ✔️Giao dịch Forex, Tiền điện tử, cổ phiếu, Dầu thô v.v. ✔️Công cụ hỗ trợ giao dịch miễn phí: lịch kinh tế, chỉ số cảm tính, biểu đồ, mẹo từ chuyên gia
1️⃣ Mở tài khoản giao dịch
Mở Tài Khoản Demo Mở Tài Khoản Thật 2️⃣ Điền đầy đủ các thông tin cần thiết như hình dưới đây Các bước tạo tài khoản với Mitrade vô cùng nhanh chóng, mình chỉ cần điền thông tin, sau đó nhận OTP từ số điện thoại đăng ký là đã tạo thành công. 3️⃣ Nạp tiền và giao dịch với vốn nhỏ Là nhà giao dịch mới, trước những lợi nhuận hào nhoáng chắc chắn bạn sẽ bị cuốn theo. Ham muốn làm giàu khiến bạn đổ hết vốn của mình vào một lần giao dịch. Lời khuyên của mình là không nên, thay vào đó hãy giao dịch với số nhỏ trước. Mitrade cung cấp nhiều phương thức nạp/rút tiền ví dụ như thẻ nội địa, MOMO, zalopay, internet banking v.v. Số tiền nạp tối thiểu trên Mitrade là 50$ và số tiền trong tài khoản của bạn được bảo vệ theo yêu cầu nghiêm ngặt của tổ chức ASIC( Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc )& CIMA(Cơ quan tiền tệ Quần đảo Cayman). 4️⃣ Đặt lệnh mua bán >>Đặt lệnh mua khi giá tăng lênh >>Đặt lệnh bán khống khi giá tăng lênh Giao Dịch Bitcoin Ngay>> ☑️ Hơn 100 thị trường,T+0, sàn được quy định ☑️ 50000$* tiền ảo FREE để luyện tập giao dịch ☑️Giao dịch đòn bẩy, 0 hoa hồng, spread thấp ☑️Công cụ quản lý rủi ro và học trading FREE 5️⃣ Kết thúc giao dịch&Rút lợi nhuận Kết thúc vị thế khi giá coin phù hợp với mức kỳ vọng của bạn. Nếu xu hướng đi ngược với dự đoán của bạn, việc kết thúc vị thế sớm sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro. Tất nhiên, cách quản lý rủi ro hiệu quả hơn là sử dụng các công cụ quản lý rủi ro miễn phí và vị thế sẽ tự động kết thúc theo cài đặt của bạn. ! Cảnh báo rủi ro: Xin lưu ý rằng bất cứ hình thức đầu tư nào đều liên quan đến rủi ro, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư. Bạn có thể nhấp vào Tuyên bố công bố rủi ro của Mitrade để tìm hiểu rõ hơn về rủi ro trong giao dịch. Trước khi đưa ra
quyết định giao dịch, bạn cần trang bị đầy đủ kiến thức cơ bản, nắm đầy đủ thông tin về xu hướng thị trường, biết rõ về rủi ro và chi phí tiềm ẩn, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần. Ngoài ra, nội dung của bài viết này chỉ là ý kiến cá nhân của tác giả, không nhất thiết có ý nghĩa tư vấn đầu tư. Nội dung của bài viết này chỉ mang tính tham khảo và độc giả không nên sử dụng bài viết này như bất kỳ cơ sở đầu tư nào. Nhà đầu tư không nên sử dụng thông tin này để thay thế phán quyết độc lập hoặc chỉ đưa ra quyết định dựa trên thông tin này. Nó không cấu thành bất kỳ hoạt động giao dịch nào và cũng không đảm bảo bất kỳ lợi nhuận nào trong giao dịch. Dữ liệu và bài viết có trên trang web này không nhất thiết là theo thời gian thực và chúng tôi cũng không thể đảm bảo tính chính xác 100%. Các bài viết nóng Được đọc nhiều nhất Mới nhất
|
