Ngay sau khi hàng loạt các trang web lừa đảo kiếm tiền online bị sập, lập tức những trang web khác tương tự, thậm chí là chính những trang web vừa sập lại “hồi sinh” bằng những tên miền khác nhau nhưng thực chất là “bình mới rượu cũ”. Vì lòng tham cũng như muốn lấy lại tiền đã mất, người chơi mới lẫn cũ lại tiếp tục tham gia và bị mất tiền chỉ trong vài ngày. “Tranh đơn ảo”, “tăng lượt like”, “dự đoán tiền vàng, tiền ảo”, “nuôi bò ảo”... là những kiểu lừa mới lạ, rộ lên từ đầu năm đến nay khiến nhiều người thấy lợi nhuận cao hơn lãi suất ngân hàng gấp chục lần đã bất chấp rủi ro, bỏ tiền vào chơi nhằm kiếm lợi.
Luật sư Vũ Quyết Tiến, văn phòng luật Globalink Law Firm, ví von kiểu lừa này giống như “nuôi dụ heo”. Nghĩa là, kẻ lừa đảo ban đầu sẽ cho heo ăn một ít, tương đương ban đầu người chơi bỏ vốn thấp nhất từ 100.000 đồng để thấy được lợi nhuận. Một số chú heo đầu tiên khi đến ăn sẽ rất cảnh giác xem thức ăn có vấn đề hay không. Nhưng 2 -3 ngày sau thức ăn được kẻ lừa đảo tiếp tục cho ăn vẫn thơm và ngon, lại càng ăn càng béo, những chú heo khác đứng sau quan sát cũng đã mạnh dạn hơn đến ăn. Cứ thế, thức ăn được cho ngày càng tăng lên khi những chú heo đến ngày càng đông. Khi kẻ cho ăn thấy đã đến lúc cần thu lưới, trước đó 1 - 2 ngày đã tăng thêm lượng thức ăn lên gấp nhiều lần, những đàn heo khác thấy ham đã đến tham gia. Ngày cuối cùng, lưới đã được thả xuống và tất cả những chú heo ăn thức ăn miễn phí này đều bị nhốt vào chuồng. Các trang web lừa đảo Coolcat, ShopPing mall, PChome, Xaomi, Rich, Tiki, 1645top, Part time... cũng giống như hình thức lừa đảo trên. Tuy nhiên, Coolcat được xem là trang web lừa đảo nhiều tiền nhất vì được người chơi tin tưởng. Theo trang web này, dù giao dịch thua nhưng người chơi vẫn được bảo hiểm 100% vốn, tức an toàn tuyệt đối khi đầu tư. Cụ thể, người chơi Coolcat chỉ cần tải phần mềm vào điện thoại, đăng ký bằng số điện thoại của mình. Công việc của người chơi là bấm dự đoán giá Bitcoin, giá vàng lên hoặc xuống. Nếu đoán thắng thì nhận được 73% tiền thắng, nếu thua 6 lần liên tiếp thì phải dừng lại, báo về hệ thống để được bảo hiểm đền 100%. Tuy nhiên, để được đền bảo hiểm, người chơi phải bỏ tiền mua gói báo hiểm với 6 gói có mức phí từ 54 USD - 9.146 USD, tương đương 1,26 triệu đồng đến 210 triệu đồng. Nếu người mua đầu tư gói bảo hiểm cao nhất sẽ được nhận lãi từ 3,3 - 9,7 triệu đồng.
Ngoài ra, cũng giống như các trang web lừa đảo khác, người chơi giới thiệu càng nhiều người tham gia sẽ được thưởng hoa hồng cùng tiền đội nhóm, tuỳ thuộc vào gói bảo hiểm mà người được giới thiệu mua. Với mức hoa hồng giới thiệu lên đến 1,8 triệu đồng, đã có nhiều người mắc bẫy khi tham gia lời mời. Đáng chú ý, trước khi các trang web lừa đảo biến mất, tất cả đều tổ chức các sự kiện lớn thu hút người chơi nạp càng nhiều tiền, rủ càng nhiều người càng có lợi nhuận cao như “tri ân khách hàng”, “lễ khai trương chi nhánh mới”, “kỷ niệm ngày thành lập”... Điển hình như PChome, với sự kiện tri ân những khách hàng VIP, những người muốn được chủ đầu tư trang web lừa đảo gặp mặt và lựa chọn làm việc cho hệ thống thì ít nhất trong 3 ngày trong tài khoản của người chơi phải có số dư ít nhất 200 triệu đồng. Theo đó, người chơi nếu chưa đủ tiền phải nạp thêm và càng nạp càng được thưởng chiết khấu hoa hồng cao. Theo đó, sau khi thấy đủ tiền, hàng loạt các trang web lừa đảo đều “sập” khiến hàng ngàn người mất trắng hàng tỷ đồng. Thống kê sơ bộ ở trang ShopPing mall, có đến hơn 4.000 người tham gia bị lừa, trong đó có người bị mất hơn 7 tỷ đồng. Tái sinh những trang web đã sập
Tuy nhiên, khi các trang web lừa đảo trên vừa sập thì lập tức 1 - 2 ngày sau lại xuất hiện các trang web lừa đảo mới với nội dung tương tự. Điển hình như trang PChome, sau khi sập thì tái sinh bằng trang web khác có tên miền goshopingbee-vip; còn ShopPing mall tái sinh bằng trang sendofpt... Ngoài ra, còn có nhiều trang web tái sinh bằng những tên mới như nhietdoithap, studio.youtube, toss, samsung, 155.so... Để thu hút con mồi mới và cũ tham gia, một số trang web còn thông báo không cần nạp tiền, chỉ cần tham gia sẽ được tặng ngày 100.000 đồng và có ngay chiết khấu hoa hồng khi thực hiện đủ lượt “tranh đơn ảo”, “tranh like ảo”...; tuy nhiên, sau 7 ngày chơi mới được rút tiền. Còn ai nạp tiền thì sẽ được rút tiền hoa hồng ngay sau khi hoàn thành nhiệm vụ. Điều kiện hấp dẫn này đã thu hút rất nhiều người mới lẫn người cũ tham gia.
Thế nhưng, chỉ sau 4 ngày các trang web này tiếp tục biến mất không dấu tích. Tất cả người chơi mới đều hụt hẫng khi vừa vào vài ngày chưa rút được tiền đã bị mất trắng; còn người chơi cũ thì cay đắng vì lòng tham, muốn lấy lại số tiền đã mất trước đó mà mất thêm tiền một lần nữa. Một người chơi trong nhóm shopPing mall cũ than thở: “Tôi nghĩ những trang web này ít nhất phải tồn tại 1 tháng rồi sập chứ, tính gỡ lại ít tiền ai ngờ đi quá nhanh, không ai có thể rút được tiền”. Đáng thương hơn, có người vì muốn có tiền cho con chữa bệnh ung thư đã nạp 10 triệu đồng vào trang web lừa đảo. Nhưng một ngày sau, trang web đã sập. Những giọt nước mắt này đã cầu xin trưởng nhóm có thể trả lại tiền để cứu con, nhưng ngay lập tức nick zalo nạn nhân bị chặn và không thể liên lạc được.
Nick name Sỹ Hoàng cho biết: “Tôi đã trà trộn vào những nhóm của các trang web lừa đảo mới này để cảnh báo cho người mới chơi biết không nên nạp tiền. Thế nhưng, hầu như tất cả đều muộn màng vì những người mới được thêm vào nhóm đều đã nạp tiền, có người vừa chơi đã nạp đến vài triệu đồng”. Còn bạn có nick name Hồng cho biết: “Mình mới cảnh báo trên group Zalo của trang web lừa đảo sendofpt được vài lần thì đã bị “kích” ra khỏi nhóm. Thật tội cho những người mới tiếp tục trở thành nạn nhân chỉ vì không đọc và xem thông tin các báo, đài cảnh báo gần đây”. Trong khi đó, nick name Lưu Ly và Mai Nguyễn đã không ngừng kêu gọi những nạn nhân cùng làm đơn tố cáo và không nên tiếp tục nghe lời dụ dỗ, chia rẽ nội bộ nhóm để bỏ qua tội của các trưởng nhóm lôi kéo, dụ dỗ tham gia các trang web lừa đảo khác.
Đến thời điểm này, công an các tỉnh, thành phố đã nhận hàng trăm đơn thư tố cáo của các nạn nhân về trang web lừa đảo, mong sớm nhận được tiền và ngăn chặn những trang web lừa đảo tương tự khác xuất hiện. Theo Hải Yên/Báo Tin tức Nhiều loại tiền mã hóa tăng trưởng mạnh trong thời gian qua. Tuy nhiên, đây là lĩnh vực đầy rủi ro, tiềm ẩn nhiều hình thức lừa đảo.
Thị trường tiền mã hóa là lĩnh vực đầu tư đầy rủi ro, nhất là khi nhiều hình thức lừa đảo tiền số mọc lên trong các cộng đồng. Đồng thời, việc giao dịch tiền số chưa được pháp luật Việt Nam bảo vệ và công nhận, nhà đầu tư có thể mất trắng nếu tham gia các mô hình lừa đảo. Đa cấp tiền số biến tướngTại Việt Nam, đa cấp tiền số là mô hình lừa đảo phổ biến. Mô hình lừa đảo này được phát triển dưới vỏ bọc dự án đầu tư. Các dự án này thường huy động vốn của nhà đầu tư và trả lãi theo nhiều tầng. Các mô hình đa cấp thường hứa hẹn mang lại khoản lợi nhuận lớn, cố định mỗi tháng cho nhà đầu tư. Đồng thời, dự án còn đặt ra mức hoa hồng vài chục đến hàng trăm phần trăm cho người giới thiệu nhằm thu hút thêm nhiều thành viên khác tham gia.
Theo PGS.TS. Đinh Trọng Thịnh, trưởng bộ môn Quản trị Tài chính quốc tế, Học viện Tài chính, điểm nhận biết mô hình đa cấp lừa đảo nằm ở việc họ không tập trung vào ứng dụng sản phẩm, dịch vụ mà chỉ chú trọng lôi kéo được nhiều người tham gia nhất có thể. "Càng rủ rê được nhiều người, càng có lợi nhuận cao hơn", ông Thịnh chia sẻ trong cuộc trò chuyện với Zing về mô hình đa cấp biến tướng. Để xây dựng hình ảnh, các trưởng nhóm (leader) dùng ảnh xe sang, biệt thự để quảng bá, đánh vào tâm lý tham lam của người chơi. Nhiều nhà đầu tư cho rằng họ bị "hấp dẫn" bởi những bài đăng trên Facebook của các leader và một mực tin tưởng rằng đây là mô hình có thể làm giàu nhanh. Trong đó, hình thức giao dịch nhị phân (Binary Option) đang phổ biến nhất tại Việt Nam. Dưới vỏ bọc giao dịch tiền số, các sàn nhị phân cho phép người chơi đặt cược vào các giá trị tương lai. Thực chất, những dự án này không có giá trị nền tảng, còn giao dịch nhị phân tương tự trò cá cược tài xỉu.
Ngày 19/8, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an đã phát cảnh báo về các sàn giao dịch quyền chọn nhị phân (Binary Option - BO) có dấu hiệu kinh doanh đa cấp trái phép, lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Để nhận diện những sàn giao dịch BO, Cục A05 cho biết các trang web này có tên miền như Wefinex, Raidenbo, Bitono, Pocinex, Deniex, Remitex, Ares BO, Binanex, Fxtradingmarket, GardenBO, Hitoption. Chạy quảng cáo tên miền giả mạoHành vi giả mạo tên miền thường xuất hiện khi người dùng tìm kiếm các sàn giao dịch trên trình duyệt. Kẻ lừa đảo thường dùng những ký tự đặc biệt, khiến người dùng khó nhận biết và dễ bị nhầm lẫn. Đồng thời, các trang mạng giả mạo sàn tiền số thường được chạy quảng cáo và xuất hiện ở đầu mục kết quả tìm kiếm. Kẻ lừa đảo thường sử dụng các tên miền giả để lấy tiền và thông tin cá nhân của nhà đầu tư nhẹ dạ cả tin. Người dùng cần kiểm tra kĩ tên miền trước khi đăng ký tài khoản hoặc đăng nhập tại một sàn giao dịch bất kỳ.
Bên cạnh đó, trong các hội nhóm đầu tư tiền mã hóa, kẻ lừa đảo thường tạo các tài khoản giả mạo quản trị viên để lừa tiền. Cụ thể, kẻ gian sẽ sử dụng hình ảnh, tên người dùng (username) giống hệt quản trị viên và nhắn tin cho nhà đầu tư để gọi vốn, yêu cầu gửi tiền. Ngoài ra, kẻ lừa đảo còn sử dụng những ký tự đặc biệt để thay đổi username, tương tự các trang web giả mạo. Người dùng cần kiểm tra kỹ và xác minh trước khi giao dịch. Lợi dụng lòng tham, tặng tiền mã hóaGần đây, nhiều bài quảng cáo tặng tiền mã hóa được chạy quảng cáo rộng rãi trên Facebook, YouTube. Tuy nhiên, đây là một mô hình lừa đảo. Các bài viết này thường giả danh CEO của các dự án coin lớn, yêu cầu người dùng gửi tiền vào một địa chỉ ví để nhận lượng tài sản kỹ thuật số có giá trị cao hơn.
Cụ thể, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu người dùng gửi 0,05-10 ETH vào địa chỉ ví để nhận được số lượng Ethereum lên đến 100 đồng. Tuy nhiên, khi gửi thành công số tiền mà kẻ lừa đảo yêu cầu, người dùng sẽ không nhận lại được khoản thưởng và mất toàn bộ số tiền trên. Vào nửa cuối năm 2021, hình thức lừa đảo tặng coin mới mọc lên. Nhiều người dùng đột nhiên nhận được số lượng coin có giá trị cao lên đến vài chục nghìn USD vào ví tiền mã hóa cá nhân. Tuy vậy, số coin này không thể quy đổi ra loại tài sản khác. Ngược lại, khi người dùng thực hiện lệnh bán số coin đó, toàn bộ tài sản trong ví bị đánh cắp. Theo BSC, khi giao dịch, kẻ lừa đảo sẽ lấy được quyền truy cập vào ví của người dùng và đánh cắp toàn bộ số coin. Chia sẻ với Zing, anh Nguyễn Duy Sang cho biết bản thân là nạn nhân của hình thức lừa đảo này. "Tôi tình cờ phát hiện trong ví tiền mã hóa của mình xuất hiện số lượng coin lạ lên đến 15.000 USD. Sau đó, tôi tò mò và lên sàn để quy đổi sang USDT. Tuy nhiên, chỉ sau một khoảng thời gian ngắn, toàn bộ tài sản trong ví tiền số của tôi đã biến mất", anh Sang chia sẻ. Đàn em Khá 'Bảnh' hứa hẹn gì trong sự kiện đa cấp tiền số Phạm Tuấn được cho là người đại diện BitcoinDefi tại miền Bắc, vẽ ra viễn cảnh cùng đưa đồng tiền số phi pháp này "tăng phi mã". Đây là mô hình đầu tư bị cảnh báo là đầy rủi ro. |
